dutotsavisuivo
Finanzberater seit 2011
Nach zehn Jahren in einer mittelständischen Bank wechselte ich bewusst in die unabhängige Beratung. Mir geht es darum, Lösungen zu finden, die tatsächlich passen – nicht das zu verkaufen, was gerade auf dem Vertriebsplan steht.
Spezialist für Vermögensplanung
Ich habe 2018 angefangen und schnell gemerkt, dass die meisten Menschen keine komplizierten Produkte brauchen, sondern jemanden, der ihnen zuhört. Mein Ansatz: erst verstehen, dann beraten.
Wir arbeiten nicht nach Schema F. Jede finanzielle Situation ist anders, und was für den einen funktioniert, kann für den anderen völlig unpassend sein. Deshalb nehmen wir uns Zeit für Gespräche – richtige Gespräche, nicht nur Verkaufstermine.
Manchmal ist die beste Empfehlung, erst mal gar nichts zu tun. Wir sagen Ihnen, wenn eine Entscheidung noch warten kann oder wenn ein Produkt nicht zu Ihrer Situation passt.
Finanzjargon hilft niemandem weiter. Wir erklären Konzepte so, dass Sie selbst entscheiden können – ohne dass Sie erst ein Wirtschaftsstudium brauchen.
Eine gute Finanzplanung ist kein einmaliges Event. Das Leben ändert sich, und Ihre Strategie sollte mitwachsen können. Wir bleiben in Kontakt und passen an, wenn nötig.
Hier geht es um praktische Fragen, die uns in Beratungen immer wieder begegnen. Nicht jede Antwort ist einfach, aber wir versuchen, Klarheit zu schaffen.
Die gesetzliche Rente wird für viele nicht reichen – das ist kein Geheimnis. Aber welche Ergänzungen machen wirklich Sinn? Wir schauen uns an, was in verschiedenen Lebenslagen funktionieren kann, ohne dass Sie sich für dreißig Jahre festlegen müssen.
Als Selbstständiger haben Sie mehr Freiheiten, aber auch mehr Risiken. Berufsunfähigkeit, Krankheit oder längere Auftragsflaute – wir helfen dabei, ein Sicherheitsnetz zu knüpfen, das zu Ihrem Budget und Ihrer Risikobereitschaft passt.
Sie müssen kein Vermögen haben, um anzufangen. Schon mit kleinen monatlichen Beträgen lässt sich langfristig etwas aufbauen. Wir zeigen Optionen, die auch mit 50 oder 100 Euro im Monat realistisch sind.
Manchmal läuft es nicht wie geplant. Wenn Kredite zur Last werden, gibt es trotzdem Wege raus. Umschuldung, Verhandlung mit Gläubigern oder einfach eine bessere Struktur – wir schauen, was in Ihrer Situation möglich ist.
Je nach Phase Ihrer finanziellen Planung tauchen unterschiedliche Themen auf